备用信用证的种类

备用信用证的种类很多，根据在基础交易中备用信用证的不同作用主要可分为以下8类：

1、履约保证备用信用证（PERFORMANCE STANDBY）——支持一项除支付金钱以外的义务的履行，包括对由于申请人在基础交易中违约所致损失的赔偿。

2、预付款保证备用信用证（ADVANCE PAYMENT STANDBY）——用于担保申请人对受益人的预付款所应承担的义务和责任。这种备用信用证通常用于国际工程承包项目中业主向承包人支付的合同总价10%-25%的工程预付款，以及进出口贸易中进口商向出口商支付的预付款。

3、反担保备用信用证（COUNTER STANDBY）——又称对开备用信用证，它支持反担保备用信用证受益人所开立的另外的备用信用证或其他承诺。

4、融资保证备用信用证（FINANCIAL STANDBY）——支持付款义务，包括对借款的偿还义务的任何证明性文件。目前外商投资企业用以抵押人民币贷款的备用信用证就属于融资保证备用信用证。

5、投标备用信用证（ TENDER BOND STANDBY）——它用于担保申请人中标后执行合同义务和责任，若投标人未能履行合同，开证人必须按备用信用证的规定向收益人履行赔款义务。投标备用信用证的金额一般为投保报价的l%－5%（具体比例视招标文件规定而定）。

6、直接付款备用信用证（DIRECT PAYMENT STANDBY）——用于担保到期付款，尤指到期没有任何违约时支付本金和利息。其已经突破了备用信用证备而不用的传统担保性质，主要用于担保企业发行债券或订立债务契约时的到期支付本息义务。

7、保险备用信用证（INSURANCE STANDBY）——支持申请人的保险或再保险义务。

8、商业备用信用证（COMMERCIAL STANDBY）——它是指如不能以其他方式付款，为申请人对货物或服务的付款义务进行保证。

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常见问答(FQAS)

信用证是银行在进出口贸易中为买方或卖方提供的一种保函,以确保交易双方履行合同义务。买方银行按照出口方的要求开立信用证后,出口方可以根据信用证规定的条款和条件向买方银行提出要求支付的申请。

备用信用证是指在原始信用证递交给买方银行后,出口方可以选择性地选择其他银行作为备份,以防原始信用证银行因故不能履行支付义务时,备用银行可以提供相应的支付服务。主要区别在于备用信用证旨在为出口方提供额外的还原保障。

主要有以下几种备用信用证:

1. 直接可支付型备用信用证:备用银行直接对出口方负责支付义务;

2. 非直接可支付型备用信用证:备用银行只负责向原始银行追收款项,不对出口方负直接支付义务。

选择备用信用证银行时,应考虑以下因素:

1. 备用银行的信誉度和资信;

2. 与出口方长期合作关系;

3. 备用银行是否足够雄厚以承担potential风险;

4. 备用银行是否会制定有利的业务条款。