介绍国际贸易中的跟单信用证与光票信用证

国际贸易中的跟单信用证和光票信用证

一、跟单信用证

1. 定义

跟单信用证是指开证行凭跟单汇票或仅凭装运单据付款的信用证，绝大部分国际贸易中使用的信用证都是跟单信用证。

2. 流程

（1）进口商根据买卖合同规定，填写开证申请书，向开证行申请开立信用证。

（2）开证行收受开证押金后，依据开证申请书内容开出信用证，发送出口商所在地通知行。

（3）通知行鉴定信用证表面真实性后通知受益人(出口商)。

（4）出口商审核信用证与买卖合同条款相符后,按信用证规定装运货物。

（5）备齐各种装运单据并开立汇票，在信用证规定的交单期和有效期内送交当地银行(议付行)议付。

（6）议付行收到单子审核无误后,将余额垫付给出口商,并在背面作有关议付事项的必要记录,其作用是防止超额和重复议付。

（7）议付行将汇票和装运单据分次寄往开证行索偿。

（8）开证行对照信用证审核单据无误后,将款项垫付给议付行。

（9）开证行通知进口商付款赎单。

（10）进口商付款赎单,如发现单子不符,有权不予赎单,此时开立行就有可能造成损失。而且,开立行不能要求退回已扣去利息手续之外的余额。

（11）进口商付款赎单后,在海运方式下,凭海运提单在目的港提货。

二、光票信用证

1. 定义

光票信

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常见问答(FQAS)

跟单信用证是一种国际贸易常用的付款方式,出口商在出口国当地的银行开立信用证,信用证中确定了进口商身份、物品名称、数量、价格、装运港口、提货港口等重要事项。进口商根据信用证内容购买、装运和付款后,提供相关文件给出口商银行,由出口商银行根据文件是否齐全进行验证付款。这种方式确保了出口商能够收到足额款项。

光票信用证与跟单信用证的不同之处在于,光票信用证仅仅要求进口商向发证银行提交一定数量的商业文件,不对文件是否完整和真实性做实质性审核,发证银行在收到文件后直接向出口商付款。与跟单信用证相比,光票信用证的风险较大,但手续相对简单快捷。

跟单信用证安全性高,但手续复杂需要提供更多材料;光票信用证手续便捷简单,但付款风险大,出口商难以确保能及时收到足额款项。一般来说,风险较小的交易采用跟单信用证,紧迫性高或信誉良好的往来企业可以使用光票信用证。