防范国际贸易支付的托收风险

国际贸易支付之托收风险的防范

一、出口业务中的托收风险的预防

1.考察进口人资信情况

出口业务中，应重点考察进口人的资信情况和经营作风，根据具体情况妥善掌握成交金额，不宜超过其信用程度。

2.尽量避免使用托收方式

对于贸易管理和外汇管制较严的进口国家和地区，尽量避免使用托收方式，以免因不准进口或无法收取外汇而造成损失。

3.了解当地惯例

要了解目的地国家的商业惯例，以免影响安全迅速收汇，特别是有些拉美国家的银行，在承兑远期汇票后立即将商业单据交给进口人时，会使出口人面临进一步风险。

4.申请CIF或CIP条件出口

合同应尽量申请CIF或CIP条件出口，由出口人办理货运保险，必要时投保出口信用险或卖方利益险。

二、进口业务中的托收风险的预防

1.选择合适的托收渠道

进口企业选择托收渠道时应选用正规、实力雄厚、服务优质的国外银行，以保证能够快速、准确地将外币对应到国内。

2.使用即期付款条件

使用托收支付方式时，一般采用即期付款条件，也有部分采用远期付款条件。但是在使用远期付款方式时要特别注意当地习惯做法是否会影响安全性和快速性。

3.建立监管制度

采用托收方式时应建立监管制度，定期核对该帐户中存储的余额，并实施定期催缴和整理工作；合理使用保证金、追加保证金等方式来避免或减少风险。

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常见问答(FQAS)

在国际贸易中进行付款时,选择可靠的第三方支付机构托收,如跨国快递公司DHL、FedEx等,与对方商定付款保证书或预付款保险等条件,以减少因托收失责而产生的损失。

发生托收欺诈后,应与托收公司交涉索赔;同时与对方商定通过仲裁或诉讼追讨赔偿;若涉及跨国纠纷,也可以寻求外交部或商会等协调解决。

选择托收公司时,应考虑公司信誉、业务范围、投诉记录、赔付标准等方面;与公司就账户管理、货物保存、进出口手续等环节达成明确协议,保障自己的合法权益。

提高风险评估能力,选择可靠的国际认证合作伙伴;与对方就重要事项进行备案确认;购买国际货品运输保险;随时了解流通环节,做好跟踪监测等。