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免费试用付款信用证 (Payment Credit),是指信用证规定开证银行保证当受益人向开证银行或其指定的付款行提交符合 信用证 规定的单据时付款,或受益人开具而不准议付的信用证。
付款信用证的类型
付款信用证分为即期付款信用证和延期付款信用证。
(1)即期付款信用证(Sight Payment L/C)
即期付款信用证是指采用即期兑付方式的信用证,证中通常注明“付款兑付”(Available by Payment) 字样。即期付款信用证可要求也可不要求受益人开立汇票。即期付款信用证的付款行可以是开证行自己,也可以是被指定银行(出口地的通知行或第三方银行均可作为被指定付款行)。如开证行自己是付款行,开证行应履行即期付款(自收到单据翌日起5个工作日内审单相符后做出)的承诺;如由被指定银行任付款行,开证行应保证在相符交单的前提下即期偿付被指定银行。以出口地银行为付款人的即期付款信用证的交单到期地点在出口地,便于受益人交单取款,可以及时取得资金。所以,这种信用证对受益人最为有利。而付款行为开证行本身或第三国银行,交单到期地点通常规定在付款行所在地,受益人要承担单据在邮寄过程中遗失或延误的风险。
(2)延期付款信用证 (Deferred Payment L/C)
延期付款信用证是指开证行在信用证中规定货物装船后若干天付款,或开证行收单后若干天付款的信用证。延期付款信用证不要求出口商开立汇票,所以出口商不能利用贴现市场资金,只能自行垫款或向银行借款。在出口业务中,若使用这种信用证,货价应比银行承兑远期信用证高一些,以拉平利息率与贴现率之间的差额。对成交金额较大、付款期限较长的资本货物的交易,通常要与政府的出口信贷结合起来使用。对于延期付款信用证,开证行必须从信用证条款可以确定的日期进行付款或保证该款的照付。
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信用证是一种为付款方提供付款保证的国际贸易支付方法。与银行承兑汇票相比,使用信用证能降低卖方的风险,因此在国际贸易中广泛采用。
如何选择开立信用证的银行?开立信用证的银行应该同时具备买方和卖方地区的业务经营授权,以便完成开立、确认和支付等流程。一般来说,买方选用自己银行或卖方常用银行开立信用证会更顺利一点。
信用证中的重要条款有哪些?主要条款包括:信用证号码、开立银行名称、到期日、货物或服务明细、提交文件的要求、允许的偏差范围等。了解信用证中的各项条款对双方都很重要。
卖方如何应对信用证不符要求的情况?如果提交的文件与信用证条款不符,卖方可以提出补正。如果无法补正,卖方不得要求支付,同时应及时通知买方相关情况。双方应及时解决分歧,以免造成损失。