跟单信用证流程与特点

跟单信用证(Documentary Credit)是指凭附带货运单据的汇票或仅凭货运单据付款的信用证,国际贸易结算中使用的大部分是跟单信用证。信用证是银行用以保证买方或进口方有支付能力的凭证，是银行有条件保证付款的证书，成为国际贸易活动中常见的结算方式。按照这种结算方式的一般规定，买方先将货款交存银行，由银行开立信用证，通知异地卖方开户银行转告卖方，卖方按合同和信用证规定的条款发货，银行代买方付款。

跟单信用证特点

一是信用证不依附于买卖合同，银行在审单时强调的是信用证与基础贸易相分离的书面形式上的认证。

二是信用证是凭单付款，不以货物为准。只要单据相符，开证行就应无条件付款。

三是信用证是一种银行信用，它是银行的一种担保文件。

信用证（Letter of Credit，L/C) ，是指开证银行应申请人的要求并按其指示向第三方开立的载有一定金额的，在一定的期限内凭符合规定的单据付款的书面保证文件。

信用证是目前国际贸易中最主要、最常用的支付方式。

跟单信用证流程

采用信用证方式结算货款，需要经过多道环节，并需办理各种手续。从一般原理来分析，信用证的支付过程，包括以下几个最基本的环节。

1. 进出口人在贸易合同中，规定使用信用证方式支付货款。

2.进口人向当地银行提出申请，填写开证申请书，依照合同填写规定和要求，并交纳押金或提供其它保证，请银行（开证行)开证。

3.开证行根据申请书内容，向出口人(受益人)开出信用证，寄交出口人所在地分行或代理行(统称通知行)。

4.通知行核对印鉴无误后，将信用证交与出口人。

5.出口人审核信用证与合同相符后，按信用证规定装运货物，并备齐各项货运单据，开出汇票，在信用证有效期内，送请当地银行(议付行)议付。议付行按 信用证条款 审核单据无误后，按照汇票金额扣除利息，把货款垫付给出口人。

6.议付行将汇票和货运单据寄开证行(或其指定的付款行)索偿。

7.开证行(或其指定的付款行)核对单据无误后，付款给议付行。

跟单信用证与光票信用证的区别

（1）跟单信用证(Documentary Credit)是凭跟单汇票或仅凭单据付款的信用证。此处的单据指代表货物所有权的单据（如海运提单等），或证明货物已交运的单据（如铁路运单、航空运单、邮包收据）。

（2）光票信用证(Clean Credit)是凭不随附货运单据的光票(Clean Draft)付款的信用证。银行凭光票信用证付款，也可要求受益人附交一此非货运单据，如发票、垫款清单等。

在国际贸易的货款结算中，绝大部分使用跟单信用证。

（本文内容根据网络资料整理和来自用户投稿，出于传递更多信息之目的，不代表本站其观点和立场。本站不具备任何原创保护和所有权，也不对其真实性、可靠性承担任何法律责任，特此声明！）

常见问答(FQAS)

跟单信用证流程的关键步骤包括:开证行收到开证申请后开出信用证→开证行通知被救助行→被救助行通知收货单位→收货单位提货→收货单位提供提货文件给被救助行→被救助行检查文件提交给开证行→开证行审核文件并支付款项给被救助行→被救助行支付给收货单位,完成整个流程。

跟单信用证的主要特点是:1. 以书面形式开出;2. 银行担保付款;3. 根据信用证条款检查货物与提货文件是否符合;4. 跨国境交易方便。

跟单信用证的开立银行(开证行)具体负责:1. 审核买方申请及提供的担保后开出信用证;2. 通知被授权银行并传达信用证内容;3. 审核收货银行提交的提货文件;4. 支付款项给收货银行。

收货单位一般需要提供以下关键提货文件:1. 商业发票;2. 船运单/火车运单;3. 保险单;4. 原产地证明;5. 质量检验合格证。遇有需要还可以提供其他文件,但必须与信用证条款一致。