10年外贸老鸟，竟因一笔货款，账户冻结、钱货两失，外贸收款用什么才安心？

你敢信，驰骋商海十多年的外贸老鸟，竟因收了一笔货款“折了腰”，钱货两失，那么，外贸老板们该如何搞定外贸收款问题呢？可以试一下外贸收款神器XTransfer

货给客户了钱赔给受害人了

以下为原主自述：

今年4月份的时候，发现银行卡被冻结了。第二天到银行了解, 是被江苏某地警察冻结的。电话联系警方, 民警说需要本人带身份证到他们当地公安局查询原因。到了地方，说是我的一笔款项涉嫌诈骗款, 涉案金额4W+。提供了业务资料、报关单据后，我被告知：要么等案件侦破后法院判决，但是账户要一直冻结（诈骗案犯罪分子在缅甸, 破案几乎不大可能……）；要么把这涉案的4w+?退还给受害人，取得受害人谅解, 可以申请解冻。我告诉他们，这是我非洲客户付的货款，提单已经给客户了，非洲客户因为不能付美元，尾款付的人民币……民警表示，他们只负责追回这笔诈骗款，我的款是另外的案件，需要我再回我们本地报案。我说我所有的单据都有，跟客户的聊天记录也有，警察说这只能证明我没有参与诈骗, 诈骗款仍然需要冻结。客户已经合作好几年, 有时候付美元到公户，有时候付我人民币。客户可能通过钱庄给我付款，钱庄的钱他也不知道有问题。由于我大部分的钱都在这个账户里，无限期等待解冻，对我来说是不可行的。只能跟受害人协商，看看赔多少……民警把受害人约来协商，然而受害人完全不协商，一分钱也不能少！没办法，考虑到我的处境，只能接受全部退还……把涉案款项全部退还给受害人后，她出具了谅解书和收条。民警让我们回去等待，最近外贸冻结比较多，说是有快速处理流程，大概1-3天能解冻……

等着吧，希望能尽快解冻。协商的时候才知道，这个受害人, 下载了个理财APP后，存了一点钱进去。利息很高， 前后存了十几万进去提现都没问题，然后分几次付给理财的人几百万，其中一部分打到一个黑龙江的卡上，存完这几百万后就不能提现了……这个黑龙江卡就是付我货款的的卡。

她报案后，我的卡就被冻结了，现在货给客户，钱赔给受害人了，我的钱找谁要呢?

越来越多驰骋商海多年的外贸老鸟马前失蹄，陷入冻结风波，可见“风向”真的变了……

前些年，许多外贸老板一直觉得这种擦边球式的收款方式，不是什么大问题，大家都这么收，不这么收生意没法做。但，随着这几年网络诈骗犯罪案件的频发，国家对网络诈骗、跨境洗钱等违法行为的打击力度不断加强，“断卡行动”强势出击，且没有停下的趋势……

严打！多部门联合发布打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划

2022年1月26日，央行发布消息称，为依法打击治理洗钱违法犯罪活动，进一步健全洗钱违法犯罪风险防控体系，中国人民银行、公安部、海关总署、国家税务总局、国家外汇管理局等多部门联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》，决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。三年行动的牵头单位为中国人民银行和公安部。由此，可以看出国家对于打击洗钱犯罪行为的决心和力度，未来任何不合规的第三方打款，尤其是地下钱庄汇款，将会受到严密监测，账户一经发现涉及洗钱，大概率会被冻结、关户，情节严重的甚至罚款、判刑！

在此情况下，正常贸易的外贸老板们，如果使用不合规的方式跨境收款，有很大概率会被诈骗分子及地下钱庄利用，赃款披上了货款的外衣，外贸人从而被迫卷入违法案件，导致账户被冻结，甚至钱货两失……

那么，外贸老板们该如何搞定外贸收款问题呢？

这里向大家推荐一款外贸收款神器——XTransfer！不仅可免费开户、线上快捷办理，而且拥有强大的风控服务能力，可以帮助商户识别风险并拦截风险资金流入，保护账户安全，避免账户冻结发生！此外，合规申报，阳光结汇（没有5万美金额度限制），真实交易畅通自由！

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第二、阳光结汇！结汇提现当天到账，且没有5万美金额度限制！

传统外贸收款结汇需向银行提交材料进行结汇，且有个人5万美金的结汇额度限制。而在XT结汇提现是XTransfer代您向银行结汇申报后，将人民币汇至您在中国大陆地区的银行账户。如通过XTransfer审核，工作日14:00前提交结汇提现申请，当天到账！

关于?XTransfer

XTransfer是一站式外贸企业跨境金融和风控服务公司，致力于帮助中小微企业大幅降低全球展业的门槛和成本，提升全球竞争力。由招商局集团领投，是中国国际贸易促进委员会贸易促进中心的战略合作伙伴，也是中国支付清算协会会员单位。公司总部设立在上海，并在中国香港地区、深圳等主要外贸城市，以及英国、美国、加拿大、日本、澳大利亚、新加坡等地设有分支机构。目前，XTransfer已在中国香港地区、英国、美国、加拿大、澳大利亚获得当地支付牌照。

截至目前，XTransfer已拥有10个收款账户（4个全球收款账户+6个本地账户），覆盖全球200多个国家及地区，服务超250,000家外贸企业，有效甄别140,000余次潜在交易风险，赢得了广大外贸人的一致好评！越来越多外贸人，自发推荐身边朋友使用XTransfer！

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常见问答(FQAS)

可能是因为企业外汇账户收款金额超过一定规模,银行以预防洗钱和资金追踪为由实施账户冻结,这时需要向银行提供企业真实经营情况相关证明材料,以解冻账户。

主要是选择信誉良好的银行,以small和medium企业规模开设专业外贸专户;申报贸易真实情况;收款时分期收款而不是一次性大额收款可降低风险。

可以考虑使用第三方支付平台如PayPal进行收款,也可以选择招商银行等专业外贸银行提供的电子银行收款等工具,这些渠道收款风险相对小,资金也更难被冻结。

了解国家外汇管理政策,审慎选择收款渠道,不和新的 Kunden 进行大额现金交易,保留收款流水和货物送达证据以应对不测,定期对账核实资金用途,增强风险防范意识。