KYC审核需要什么资料

KYC审核是Know your customer（充分了解你的客户）审核的缩写，源自国外的《反洗钱法》，它是反洗钱和预防腐败的制度基础。KYC审核政策不仅要求金融机构和企业实行账户实名制，了解账户的实际控制人和交易的实际收益人，还要求对客户的身份、常住地址或企业所从事的业务进行充分的了解，并采取相应的措施。

KYC审核所需资料

1、公司营业执照扫描件。

（个人卖家无需提供）

2、公司首要联系人及受益人

（受益人是指在公司中占有股份等于或超过25%的自然人或法人）的身份证件，比如护照扫描件或身份证正反面加户口本本人页。

3、首要联系人和受益人的个人费用账单

最近90天内的任意一张日常费用账单（包括水，电，燃气，网络，电视，电话，手机等费用账单或信用卡对账单等；账单上需要有姓名和家庭详细居住地址）

4、公司对公银行账单

公司名需和营业执照上公司名一致；要有银行名和logo；必须有在该开户银行的银行账号；账单如有日期，要求开立日起在一年内，无日期亦可接受；个人卖家提供个人银行对账单，要求同上。

5、授权函

如首要联系人非公司法人或者受益人，亚马逊会要求卖家提供一份由公司法人授权首要联系人实际运营该账户的授权函。

6、公司日常费用账单

对于香港和台湾公司注册的卖家（大陆公司无需提供），亚马逊要求卖家提供一份公司日常费用账单，要求同第2点，且公司名和地址应和营业执照/商业登记证保持一致。

KYC审核流程

第一步：填写卖家后台信息

第二步：提交资料

第三步：信息填写是否符合要求，提交资料是否符合要求

第四步：

A、同时符合，通过审核；

B、1、不同时符合，重新填写信息或提交资料审核。2、符合要求，通过审核。

KYC填写注意事项

1、公司的名字全部使用汉语拼音，以保证准确性。香港公司按照注册证书上的公司英文名称填写。千万不要自己翻译一个类似中文发音的英文名，亚马逊可不会认可的。

2、公司有几个受益人就需真实的填写几个受益人（受益人一般是指股份大于25%），再提交相应的个人帐单和资料信息。

3、KYC审核允许多次提交资料，很多卖家也不知道自己的资料是否可以，就反复提交。在这里建议各位尽量不要这么做，在可能的情况下，最好先请招商经理或者有经验的老卖家帮忙先把关审核一下，在确保无误的前提下提交。对于超过三人以上股东的公司资料，提交信息时更需要慎重，一次审核通不过，账号受影响的可能性就会非常大。

4、在提交审核资料的时候，一定不能PS，哪怕是把身份证正反面P到一张图上都不可以。因为亚马逊绝不会认可任何带有一点点修图痕迹的资料。建议大家可以把多页资料或图片整合成PDF，再提交资料。

5、每个输入框：公司注册地址填写每行不得超过50个字符，其他地址填写每行不得超过60个字符，包括空格及标点符号。

6、确认无误后再提交，尽量不要重复多次提交，一次审核不过，极大可能影响账号。

7、最重要的一点，资料一定要真实。不过万一在注册过程中填错了，只要能提交证明文件，也是可以修改的。

8、关于收款账户信息。亚马逊欧洲站共分为5个站点，分别是英国、德国、法国、意大利、西班牙。建议卖家后台所有信息确保正确后再绑定收款账户。另外建议将5个站点的存款方式一并全部添加，以免日后添加时重新进入KYC审核流程。

9、信用卡：确保输入有效的国际信用卡信息。同时请确保此信用卡外币账户已开通及额度可用。

KYC审核触发审核因素

1、一般情况下，当欧洲站卖家的累积销售金额达到5000欧及其以上时开始要求卖家审核，建议卖家尽量在累积销售金额达到15000欧时审核完毕，避免被封号。虽然说累积销售额从5000欧到15000欧的这段时间卖家可以进行审核，但期间也可能出现审核资料疏漏的情况，所以建议欧洲站的卖家在注册账号时，就着手准备KYC审核。

2、更换信用卡；

3、修改身份信息、联系人信息等后台信息修改；

4、修改收款账户；

5、修改公司地址（如注册地址等）；有卖家注册欧洲站时已经做了KYC审核，但因营业执照纳入异常名单，需变更地址，在他变更地址后触发二次审核，收到了亚马逊的KYC审核邮件；

6、即使什么都没做，没更改信息，亚马逊也会有周期的KYC审核。前面讲过，这种审核随着亚马逊的正规化运行，将成为一种常态；

KYC审核意义

KYC审核的背后是保障顾客权益。

KYC审核时限

对于欧洲账号来说，KYC审核是账号必经的一个环节。一般情况下，当卖家的累计销售金额达到5000欧及其以上时开始要求卖家审核。在这里，建议各位尽量在累计销售金额达到15000欧时审核完毕，否则有可能遭遇封号的风险。

尽管累计销售额从5000欧到15000欧还需要一段时间，这段时间卖家可以去进行审核。但鉴于，有的时候审核资料可能出现一些疏漏，所以还是建议大家在账号注册之初，就要着手准备KYC审核了（可以找招商经理帮你触发）。

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