有问题的单据如何处理？

通过对有关单据的认真审核，对于有问题的单据可根据具体情况做如下处理：对有问题的单据必须进行及时更正和修正。否则，将影响安全收汇。在规定的效期和交单期内，将有问题的单据全部改妥。

有些单据由于种种原因不能按期更改或无法修改，可以向银行出具一份保函（通常称为担保书），保函中交单人要求银行向开证行寄单并承诺如果买方不接受单据或不付款，银行有权收回已偿付给交单人的款项。对此银行方面可能会接受。不过最好不要这样做。因为出具保函后，收不到货款的风险依然存在。同时要承担由此产生的其他费用。交单人向银行出具保函一般应事先与客户联系并取得客人接受不符单据的确认文件。请银行向开证行拍发要求接受不符点并予付款的电传（俗称“打不符电”）。

有关银行在收到开证银行的确认接受不符单据的电传后再行寄送有关单据，收汇一般有保证，此种方式可以避免未经同意盲目寄单情况的发生。但要求开证行确认需要一定的时间同时要冒开证行不确认的风险并要承担有关的电传费用，改以托收方式。

由于单据中存在不符点，原先信用证项下的银行信用已经变为商业信用，如果客人信用较好且急需有关文件提取货物，为减少一些中间环节可采用托收方式。

上述各项措施主要是从有效控制货物所有权的前提下，以积极，稳妥的方式处理不符合有关规定的单据，避免货款两空情况的发生。因为只要掌握了代表物权的运输单据，买方就不能提取货物的.如果买方仍然需要这批货物，那么买方也会接受有不符点的单据的。 这里必须切记的是，不符单据是有很大风险的，对不符单据的接受与否完全取决于买方。

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常见问答(FQAS)

单据填写信息不完整或错误需要退回修改,如缺少必备资料、数量、单价计算错误等。

接受回退的单位登录系统,查阅原单据,进行修改,如数量、单价调整,添加备注说明修改原因等,完成后重新提交。

修改完单据后,需要原审批人或财务人员重新审核通过,且系统会根据修改记录生成单据 difference report 供跟踪。一经审批通过,单据完成流程。

如果修改内容有争议,可以与相关单位协商解决,或报告上级仲裁。无法协商一致的,可以保留原单据,新建一单据反映实际情况进行处理。