什么是外贸融资？有哪些可用方式？

外贸融资有哪些方式？

一、介绍

所谓的外贸融资，也称贸易融资，是指在商品交易过程中，运用短期性结构融资工具，基于商品交易中的存货、预付款、应收款等资产的融资。

二、外贸融资方式

1. 授信开证

银行为客户在授信额度内减免保证金对外开立信用证。

2. 进口押汇

开证行在收到信用证项下全套相符单据时，向开证申请人提供的，用以支付该信用证款项的短期资金融通。

3. 提货担保

在信用证结算的进口贸易中，当货物先于货运单据到达目的地时，开证行应进口商的申请，为其向承运人或其代理人出具的承担由于先行放货引起的赔偿责任的保证性文件。

4. 出口押汇业务（bills purchase）

信用证的受益人在货物装运后，将全套 货运单据 质 押 给 所 在 地 银 行 ， 该 行 扣 除 利 息 及 有 关 费 用 后 ，将 货 款 预 先 支 付 给受益人，而后向开证行索偿以收回 货 款 的 一 种 贸 易 融 资 业 务 。

5.打包放款（packing loan）

出口商收到进口商所在地银行开立的未 议 付 的 有 效 信 用 证 后 ， 以 信 用 证 正 本 向 银 行 申 请 ， 从而取得信用证项下出口商品生产、采购、装运所需的短期人民币周 转 资 金 融 通。

6. 外 汇 票 据 贴 现 （discount）

银行为外汇票据持票人办理的票据融资行为，银行在外汇票据到期前,从票面金额中扣除 \t\t\t\t\t\t\t \t\t\t\t\t\t \t \t \t \t \t \t the discount interest after to pay for the foreign exchange bill holder surplus amount.

7.国际保理融

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常见问答(FQAS)

外贸融资是指在进出口贸易过程中,出口企业或进口企业通过银行或其他金融机构取得资金以支持贸易的融资方式。主要包括预付款融资、信用证融资、海外账期融资等形式。

主要方式包括: 1. 预付款融资:出口企业通过银行授信提前获得客户预付款的资金。 2. 信用证融资:进出口企业通过银行为信用证开立业务获取资金支持。 3. 海外账期融资:出口企业通过银行垫付对外客户以长期账期结算的业务。 4. 出口退税贷款:出口企业通过出口退税额度获得短期资金支持。 5. 采购贸易融资:进口企业通过银行为采购商品提供资金支持。

外贸融资的主要优势包括: 1. 可以提前获得资金支持贸易活动。 2. 降低了资金周转问题,有利于扩大企业经营规模。 3. 与客户建立长期信任合作关系。 4. 提高了企业在供应链中的地位。 5. 利用银行资源降低了贸易风险。