介绍CIF术语、流程及双方义务

CIF术语：含义、流程及双方义务

一、CIF的含义

CIF术语是在CFR术语的基础上增加了负责办理货物运输保险，支付保险险费义务的条款。

二、CIF运输交接流程

1. 出口方向船公司或代理租船、订舱，支付运费。

2. 出口方向保险公司投保，支付保险费。

3. 出口方装运货物，取得海运提单。

4. 出口方向进口方提交有关单据。

5. 进口方接收单据，支付货款。

6. 进口方凭海运提单向船公司提货。

三、CIF条款的义务

1. 作为出口方的义务

(1) 负责租船或订舱，支付运费;

(2) 在合同规定的时间或期限内，在装运港将货物交到买方指定的船上;

(3) 负担货物在装运港越过船舷为止的一切风险和费用;

(4) 负责办理货物运输保险，并支付保险费;

(5) 提供证明已交到船上的通常单据。

2. 作为进口方的义务

(1) 自行承担风险和从事关于从外国到目标国家所有形式的业务所必要的一切手续;

(2) 办理手续并支付有关的税费;

(3) 接受卖方提供的有关单据，受领并支付此类或者此类之外的一切应由买方承当的风险和一切应由买方承当的风险和传送到目标国家所必要的一切手续;

(4) 接受卖方提供的有关单据，并按合同规定交付相应金额。

四、CIF条款注意问题

CIF条款中出口商不能保证实现将货物送到目标国家,出口商必须在合同期限内将已装好快递包裹送到目标国家，而对之后是否开航、何时开航、开航是否安全无法保证,如出现遭遇风险导

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常见问答(FQAS)

一般来说,CIF(客户识别、核查和监测)可以分为以下几个阶段:客户识别(客户识别信息的获取与核实)、客户风险评估(了解客户的身份、业务情况及风险程度)、持续监测(持续跟踪客户的交易情况,以防发现可疑交易)。

客户识别信息(KYC)是指为了识别客户身份、评估客户风险及监测客户交易行为而需要获取和保留的各种信息,包括客户姓名、证件号码、联系方式、职业信息等个人基本信息,以及客户职业背景、资产来源等。

银行在CIF过程中具体应执行的主要义务包括:严格按规定执行客户识别程序,如需根据不同风险级别采取区分程度的识别措施;建立和保持更新完整的客户识别记录;对 suspiciou 交易进行报告;制定并实施有效的风险控制措施和内控程序等。

客户在CIF过程中应尽的主要义务包括:如实提供个人及实益拥有人的完整身份信息;及时告知个人信息如有任何变更;配合银行开展后续识别及监测工作,如需要提供补充材料;不进行可疑交易等。