跨境电商财务监控的现金流管理

企业财务管理中，现金流是生命线，如果盲目地去开发或备货，忽略了现金回款及储备，那么一旦现金流断裂将直接导致企业无法经营下去。

①设置资金预警

根据每日或每月的现金流账单数据，结合资金预算表，能够清楚地知道某个月或整年度是正营收还是负营收，明确每日的企业剩余资金情况，帮助企业做好规划管理。

应收账管理:包括回到企业银行账户的资金、已提现在途的资金、在账号未能提现的资金等项目。

应付账管理:包括物流费用货款、供应商未付月结或周结货款、每月人工成本总工资的应付金额等项目。

企业剩余资金的计算公式为:剩余资金=应收款一应付款

② 防范资金风险的措施

若发现资金在未来某个阶段有短缺风险，需要提前做好措施，如降低售价、提高回款额;与供应商或物流商谈账期，停止备货，减少风险投资;网贷、银行贷款(商通贷等)等。

③现金流管理模板

现金流管理可以设计一个管理模板将现金的实际情况记录下来，从而更好地监控店铺现金流的情况。现金流管理模板制作步骤是，每日在销售后会下载各账号余额，出纳每日汇总各现金、银行账户余额;会计汇总各业务线当月开支(应付数据主要有采购支出、物流支出、办公支出、人力支出、税收支出等，支出最好按月列出):根据销售情况，预估当月未来几天销售回款数据;测算当日资金余额;根据实收及实付填列现金流量表，计算各支出占比。

当日资金余额的计算公式为:当日资金余额=应收金额(亚马逊后台余额十未来销售回款)十现有余额(各现金、银行账户余额)-当日开支金额

跨境电商财务监控的现金流管理 常见问答(FQAS)

答：有效的跨境电商财务监控现金流管理需要建立清晰的预算和预测模型，密切监控现金流入流出情况，及时调整经营策略以应对市场变化。

答：专门的财务软件工具可以帮助简化跨境电商财务监控中的现金流管理，但并非必需。一些企业可能选择使用电子表格或自行开发的系统来进行现金流管理。

答：监控现金流出可以通过建立详细的成本结构和费用分类来实现，定期审查开支并与预算进行比较，以及采取措施减少不必要的支出。

答：针对汇率波动，可以采取一些风险管理策略，如购买外汇期权或期货合约来锁定汇率，或者通过多元化供应链和销售市场来分散汇率风险。

答：常见的现金流管理风险包括市场需求波动、供应链中断、汇率波动、资金流动限制以及不良账款风险等。企业需要针对这些风险制定相应的应对策略。

（本文内容根据网络资料整理和来自用户投稿，出于传递更多信息之目的，不代表本站其观点和立场。本站不具备任何原创保护和所有权，也不对其真实性、可靠性承担任何法律责任，特此声明！）